Tipificação e quantificação da fraude na banca e nos seguros

Data:Junho 1, 2010

Tipificação e quantificação da fraude na banca e nos seguros The classification and quantification of fraud in banking and insurance
Coordenador: Carlos Pimenta
Este projecto visa, em primeiro lugar, classificar todo o tipo de fraudes que são cometidas contra os bancos e as seguradoras ou que utilizam esses sectores para atingir objectivos fraudulentos em espaços económicos mais vastos. Realizado esse inventário, pretende-se quantificar a frequência e o volume de fraude realizada em Portugal, utilizando fontes de informação diversas. Estar-se-á então em condições de definir os alvos mais adequados no combate à fraude, assim como os instrumentos e metodologias mais consentâneas para a detecção e prevenção das práticas defraudadoras em Portugal. A inteligência artificial e a informática permitirão construir ferramentas para uma política antifraude. Procurar-se-á ainda, utilizando o suporte empírico anteriormente referido, encontrar modelos de determinação da probabilidade de fraude nestes sectores. Centrado na fraude ocupacional, latus sensus, contra as empresas do sector, não deixará de analisar outros agregados de fraude, assim como aspectos do branqueamento de capitais, sempre que tal se revelar útil ou necessário.	Firstly, the aims of this project is to typify the frauds committed against banks and insurance companies or with the use of these sectors to achieve fraudulent targets in wider economic spaces. Accomplished this inventory we can to intend to quantify the frequency and the quantity of fraud in Portugal, using different information sources. So we will be able to define the most appropriate targets to fight against the fraud, as well as the most consistent methodologies and instruments for the detection and prevention of fraudulent practices in Portugal. Artificial intelligence and computer science help to built tools to an anti-fraud policy. Using the empirical support previously mentioned, we want to concept models for determine the likelihood of fraud in these sectors. Focused on occupational fraud, latus sensus, against companies in these sectores, we must, if it is useful or necessary, analyse other fraud aggregates, as well as some aspects of the money laundering.

A Economia Não-Observada em Portugal

A Economia Não-Observada em Portugal Non-Observed Economy in Portugal
Coordenador: Óscar Afonso
Com este projecto é pretendido, numa primeira fase, contribuir para a clarificação do conceito e das metodologias usadas para estimar o tamanho da Economia Não Observada. Dada a escassez de literatura para o caso português e de entendimento público do problema é definido como primeira fase o desenvolvimento de um estudo conceptual sobre a Economia Não Observada enfatizando o caso português. No decurso deste projecto pretende-se contribuir para uma melhor compreensão do volume da Economia Não Observada em Portugal em termos agregados, sectoriais e regionais. Começa-se por estimar a Economia Não Observada em termos agregados, através da metodologia dominante, que é baseada no modelo MIMIC (multiple indicators multiple causes). Posteriormente, pretende-se desenvolver uma nova metodologia para estimar o tamanho da Economia Não Observada, de modo a obter melhores estimativas, livres das deficiências das metodologias existentes. Até agora, e usando o modelo MIMIC, conseguiu-se obter os primeiros resultados para a Economia Não Observada em Portugal no período 1977-2008. Tendo em conta, por um lado, a influência da carga fiscal, o peso da regulamentação e da evolução do mercado de trabalho na formação da Economia Não Observada e, por outro lado, o seu impacto em indicadores monetários, do mercado de trabalho e do mercado de produção, estima-se que o peso da Economia Não Observada em termos agregados no PIB oficial em Portugal tem evoluído desde a 19% em 1977, até 23% em 2008. Em particular, observa-se que após uma queda no período 1977-1982, a Economia Não Observada agregada revelou uma tendência ascendente no período subsequente, que se estabilizou em torno de 21% desde 1994. No entanto, desde o final de 2007, observa-se novamente um padrão de crescimento. Finalmente, os resultados mostram que o crescimento da Economia Não Observada agregada em Portugal tende a afectar positivamente o crescimento da economia oficial.	Through this project we aim to contribute to a better understanding of the volume of the Non-Observed Aggregate, Sectorial and Regional Economy in Portugal. We start by estimating the Non-Observed Aggregate Economy, by using the dominant methodology, which is based on MIMIC models (multiple indicators multiple causes). Them, we intend to build a new better methodology to estimate the path of the Aggregate, Sectorial and Regional Non-Observed Economy. So far and using the MIMIC model, we have managed to get the first results for the Non-Observed Aggregate Economy in the period 1977-2008. Given, on the one hand, the influence of the tax burden, the burden of regulation and the evolution of the labour market and, on the other hand, its impact on monetary, labour-market and production indicators, it is estimated that the weight of the Non-Observed Aggregate Economy in the official GDP in Portugal has evolved since the 19%, in 1977, up to 23%, in 2008. In particular, it is observed that after the fall in the period 1977-1982, the Non-Observed Aggregate Economy showed an upward trend in the subsequent period, which, since 1994, has stabilized around 21%. However, from the end of 2007, there is again an increasing pattern. Finally, results show that the growth of the Non-Observed Aggregate Economy in Portugal tends to positively affect the growth of the official economy.

Data:Maio 28, 2010

[stream flv=x:/www.gestaodefraude.eu/wordpress/wp-content/uploads/RTP1_CombaterCrimeNaEuropa_2010_05_28.flv img=x:/www.gestaodefraude.eu/wordpress/wp-content/uploads/RTP1_Combater_crime_europa.JPG embed=false share=false width=640 height=360 dock=true controlbar=over bandwidth=high autostart=false responsive=16:9 /]

Comunicação na Conferência «Combatendo o Crime na Europa – Fighting Crime in Europe». Lisboa 27 e 28 de Maio de 2010

Participação: Carlos Pimenta (intervenção colectiva)

Título da conferência: Alguns contributos para uma Política Antifraude. Esta comunicação foi completada com uma breve apresentação e exemplificação da utilização das redes sociais, da responsabilidade de João Nascimento Gomes.Resultaram dois artigos na Revista do Ministério Público: “Alguns Contributos para uma Política Anti-fraude” (Carlois Pimenta, 31 (122):41/67); “Análise de Redes Sociais ao Serviço da Investigação” (João Nascimento Gomes, 121).

Ler mais...

«Animal Spirits»: o caso da corrupção

Data:Maio 27, 2010

José António Moreira, Visão on line,

1. Há livros que aparecem na nossa vida um pouco por acaso, quase como se tropeçássemos neles. No entanto, alguns deles vêm a revelar-se autênticas preciosidades, que lemos com o mesmo vagar e prazer com que degustamos um saboroso petisco que nos foi colocado no prato. "Animal Spirits: How Human Psychology Drives the Economy, and Why it Matters for Global Capitalism", de George Akerlof (prémio Nobel da Economia, 2001) e Robert Shiller, é um desses livros.

Ler mais...